Центральный банк России представил методические рекомендации для финансовых учреждений, направленные на улучшение контроля за наличными операциями клиентов. Эта мера стала необходимостью на фоне увеличения объема таких операций, которые могут быть использованы для легализации преступных доходов.

В соответствии с рекомендациями регулятора, банки должны ежедневно анализировать финансовые действия клиентов и, при необходимости, запрашивать информацию о происхождении наличных средств. Особое внимание следует уделять физическим лицам, которые вносят значительные суммы на свои счета и затем быстро переводят их за границу. Например, ориентиром является внесение не менее 5 миллионов рублей в течение 30 дней при высокой доле наличных в обороте. Также стоит насторожиться при серии из десяти и более операций по внесению от 100 тысяч рублей каждая, если за короткий срок происходит вывод значительной части средств.

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей риск-фактором считается внесение наличных средств в размере 30 миллионов рублей за 30 дней, особенно если такие транзакции не характерны для бизнеса клиента. В случае выявления вышеописанных признаков банки должны повышать уровень риска клиента и запрашивать документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Согласно рекомендациям, операции с подозрительными признаками стоит оценивать как потенциально рискованные и, при необходимости, передавать информацию в Росфинмониторинг. При этом проверка документов должна проводиться тщательно, чтобы у банка не возникало сомнений в их подлинности, и они соответствовали требованиям действующего законодательства.